Фото: ФАН / riafan.ru
Жизнь

Сбербанк развеял мифы о блокировке карт. Шесть причин, почему ваши деньги могут оказаться недоступными

15.03.2019 Руна 23899 https://runaruna.ru/26779/

Сбербанк объяснил, в каких случаях банк может приостановить переводы и платежи по карте. Речь в основном идет о контроле банковских служб в рамках 115-го Федерального закона, который направлен на борьбу с отмыванием денег.

В Сбербанке подчеркивают, что блокировка карты в рамках этого закона — редкое явление. «Любой банк обязан ограничить доступ к карте, если похоже, что клиент занимается отмыванием денег или обналичкой», — сообщает «Сбер». Любые действия становятся невозможными, пока все обстоятельства переводов не выяснятся.

Если карту заблокировали по 115-ФЗ, то либо на электронную почту, либо на привязанный к карте телефон придет сообщение с инструкциями, как все исправить, если блокировка произошла по ошибке. Для клиентов «Сбербанка» SMS придет с номера 900, а письмо отправят с ящиков finmon@sberbank.ru или finmon-mb@sberbank.ru.

В письме вас попросят объяснить происхождение денег на вашем счету. Это может быть договор купли-продажи, договор подряда, аренды, расчетные листы, долговые расписки, справки из налоговой.

В Сбербанке подчеркивают, что с блокировками по 115-ФЗ редко происходят ошибки. Но если она все-таки произошла, то при своевременном ответе на запросы представителей банка, проблема быстро решается в пользу клиента.

Приостановить платеж банк также может в случае, если подозревает, что действия производит не владелец карты, а мошенник, что уже не связано с законом о противодействии отмыванию денег. Если такое произошло, то необходимо позвонить в контактный центр Сбербанка (телефон можно найти на самой карте) и подтвердить операцию. В этом случае карта не блокируется, и ей можно продолжить пользоваться.

Обычно все операции по картам проверяются автоматически. Однако, если действие выглядит подозрительно, то с ним начнут разбираться сами сотрудники. «Это помогает защищать ваши деньги от кибермошенников, а еще — не позволять преступникам отмывать доходы», — отмечают эксперты банка.

В «Сбербанке» подчеркивают, что деньги клиента всегда остаются деньгами клиента. Это значит, что даже в случае блокировки карты, средства можно снять в отделении по паспорту.

Также в Сбербанке дали рекомендации, как избежать ошибочной блокировки по 115-ФЗ.

  1. Не соглашайтесь перекидывать чужие деньги через свою карту, даже если вас попросили друзья или родственники.
  2. Чаще платите картой в магазине. Если вам на карту постоянно приходят крупные суммы, которые сразу обналичивают, это может вызвать подозрение.
  3. Не соглашайтесь на предложения стать фиктивным директором фирмы или ИП.

Расскажите друзьям!

Все события